Theo Cổng thông tin Công an Quảng Ninh đưa tin, ngày 21/1, Cơ quan CSĐT Công an TP Móng Cái đã khởi tố đối tượng Nguyễn Thị Hòa, sinh năm 1976, hộ khẩu thường trú tại khu Hồng Hà, phường Ninh Dương, TP Móng Cái về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (quy định tại Điều 201 - Bộ luật hình sự năm 2015).

Qua công tác quản lý địa bàn, quản lý đối tượng, lực lượng Công an phát hiện Hòa thường xuyên cho người khác vay tiền dưới hình thức "vay lãi trả góp" (hay còn gọi là "bốc bát họ") với lãi suất cao, từ 180%/năm đến 599,4%/năm. Ngày 15/01/2020, Công an thành phố kiểm tra hành chính Ki-ốt số 67 ở chợ 3, phường Trần Phú, là nơi bán hàng của Hòa, phát hiện và thu giữ trong két sắt 1 hợp đồng vay tiền, 1 giấy vay tiền, 4 quyển sổ ghi chép và hơn 500 triệu đồng.

Tại cơ quan Công an, Hòa khai nhận số sổ sách, giấy tờ trên dùng để ghi chép, theo dõi số tiền đã cho người khác vay, mức tính lãi suất, ngày tháng cho vay, ngày tháng hẹn trả. Do thủ tục nhanh gọn, không cần thế chấp, nhiều người dân đã vay tiền của Hòa với lãi suất trên trời. 

Cụ thể, Nguyễn Thị Hòa đã cho chị A vay 20.000.000đ trong thời hạn 30 ngày. Hết 30 ngày, chị A phải trả cho Hòa 30.000.000 đồng (mỗi ngày trả 1.000.000đ) gồm 20.000.000 đồng tiền gốc và 10.000.000 tiền lãi. Như vậy, Nguyễn Thị Hòa đã cho chị A vay tiền với lãi suất hơn 16.000đ/1.000.000 đồng 1/ngày.

Căn cứ tài liệu đã thu thập được đến nay, cơ quan điều tra xác định Hòa đã thu lời bất chính từ hoạt động cho vay nặng lãi số tiền hơn 200 triệu đồng. Công an TP Móng Cái đề nghị những ai vay tiền của Hòa với mức lãi suất cao đến trình báo để phục vụ công tác điều tra xử lý.

Ngọc Bích